LINEE GUIDA DI CONFORMITÀ IN MATERIA DI ANTIRICICLAGGIO E CONTRASTO AL FINANZIAMENTO DEL TERRORISMO

 

1. 1. INTRODUCTION

Lo scopo delle presenti Linee guida per l'antiriciclaggio (AML), la lotta al finanziamento del terrorismo (CFT) e le misure sanzionatorie è quello di garantire che UAB Trustee Global (Società) disponga di linee guida interne per prevenire l'uso della propria attività per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo e di linee guida interne per l'attuazione delle sanzioni internazionali. Le presenti linee guida sono state adottate per garantire la conformità della Società alle norme e ai regolamenti stabiliti dalla Legge della Repubblica di Lituania sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo (Legge) e da altre leggi applicabili.

Le presenti linee guida sono soggette a revisione da parte del Consiglio di amministrazione almeno una volta all'anno. Le proposte di revisione e il riesame delle presenti Linee guida possono essere programmati con maggiore frequenza su decisione del Responsabile della segnalazione del riciclaggio di denaro (MLRO) della Società o del Responsabile del controllo interno.

Tutte le definizioni contenute nelle presenti Linee guida sono utilizzate ai sensi della Legge della Repubblica di Lituania sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo e di altre leggi applicabili.

 

2. 2. CONTACT US

• Nome della società: UAB Trustee Global.
• Paese di registrazione: Lituania.
• Numero di registrazione: 306099031.
• Indirizzo: Vilnius, Eišiškių Sodų 18-oji g. 11.
• Email: [email protected].

 

3. 3. PRINCIPLES OF CUSTOMER DUE DILIGENCE MEASURES IMPLEMENTATION

Le misure di due diligence del cliente (CDD) sono necessarie per verificare l'identità di un cliente nuovo o esistente e per effettuare un monitoraggio continuo basato sul rischio del rapporto commerciale con il cliente. Le misure di CDD consistono in 3 livelli, tra cui misure di due diligence semplificate e rafforzate, come specificato di seguito.

 

3.1. Principi fondamentali

Le misure di CDD vengono adottate ed eseguite nella misura necessaria in considerazione del profilo di rischio del Cliente e di altre circostanze nei seguenti casi:

• al momento dell'instaurazione della Relazione d'affari e durante il monitoraggio continuo della Relazione d'affari;
• within 24 hours – upon executing or mediating of Occasional Transaction(s) outside the Business Relationship, where the value of the transaction(s) amounts to 700 euros or more (or an equal amount in another assets);
• in seguito alla verifica delle informazioni raccolte durante l'applicazione delle misure di due diligence o in caso di dubbi sulla sufficienza o sulla veridicità dei documenti o dei dati raccolti in precedenza durante l'aggiornamento dei dati pertinenti;
• in caso di sospetto di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo, indipendentemente da eventuali deroghe, eccezioni o limiti previsti dalle presenti Linee guida e dalla legislazione applicabile.

La Società non stabilisce o mantiene la Relazione d'affari e non esegue la transazione se:

• la Società non è in grado di adottare ed eseguire nessuna delle misure CDD richieste;
• la Società abbia il sospetto che i servizi o la transazione della Società vengano utilizzati per il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo;
• il livello di rischio del Cliente o della transazione non è conforme alla propensione al rischio della Società.

In caso di ricezione di informazioni in lingua straniera nell'ambito dell'attuazione della CDD, la Società può richiedere la traduzione dei documenti in un'altra lingua applicabile alla Società. L'uso di traduzioni dovrebbe essere evitato in situazioni in cui i documenti originali sono preparati in una lingua applicabile alla Società.

Il raggiungimento della CDD è un processo che inizia con l'attuazione delle misure di CDD. Al termine di tale processo, al Cliente viene assegnato un livello di rischio individuale documentato che costituisce la base per le misure di follow-up e che viene seguito e aggiornato quando necessario.

La Società ha applicato adeguatamente le misure di CDD se ha la convinzione interna di aver rispettato l'obbligo di applicare le misure di due diligence. Il principio di ragionevolezza viene osservato nella considerazione del convincimento interiore. 

Ciò significa che la Società deve, con l'applicazione delle misure di CDD, acquisire la conoscenza, la comprensione e l'affermazione di aver raccolto informazioni sufficienti sul Cliente, sulle attività del Cliente, sullo scopo del Rapporto d'Affari e delle transazioni effettuate nell'ambito del Rapporto d'Affari, sull'origine dei fondi, ecc. Tale livello di asserzione deve consentire di identificare transazioni complicate, di valore elevato e insolite e schemi di transazione che non hanno uno scopo economico o legittimo ragionevole o ovvio o che non sono caratteristici delle caratteristiche specifiche dell'attività in questione.

 

3.2. Applicazione delle misure di due diligence semplificate (livello 1)

Le misure di due diligence semplificate (SDD) vengono applicate quando il profilo di rischio del cliente indica un basso livello di rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo.

Nell'applicare le misure di SDD, la Società deve ottenere esclusivamente i seguenti dati del Cliente che è una persona fisica:

• nome/i e cognome/i;
• numero personale; oppure

nel caso del Cliente, che è una persona giuridica, i seguenti dati:

• nome o ragione sociale;
• forma giuridica;
• numero di registrazione, se tale numero è stato rilasciato;
• sede legale (indirizzo) e indirizzo di esercizio effettivo;
• nome/i, cognome/i e numero personale o data di nascita del rappresentante del Cliente; e 

garantire che il primo pagamento sia effettuato tramite un conto presso un istituto di credito, qualora l'istituto di credito sia registrato nel SEE o in un Paese terzo che imponga requisiti equivalenti a quelli previsti dalla legge in materia e sia sottoposto alla vigilanza delle autorità competenti per il rispetto di tali requisiti.

Le misure di SDD possono essere eseguite solo se il monitoraggio continuo del rapporto commerciale con il cliente viene eseguito in conformità alle Linee guida e se esiste la possibilità di identificare operazioni e transazioni monetarie sospette.

Le misure di SDD non devono essere eseguite nelle circostanze in cui devono essere eseguite misure di due diligence rafforzate (come descritto di seguito).

Qualora, nel corso del monitoraggio continuo delle relazioni commerciali del Cliente, si stabilisca che il rischio di riciclaggio e/o di frode finanziaria non è più basso, la Società deve applicare il livello pertinente di misure di CDD.

 

3.3. Applicazione delle misure standard di due diligence (livello 2)

Le misure di due diligence standard sono applicate a tutti i clienti per i quali è necessario applicare misure di CDD in conformità alle Linee guida. Le seguenti misure di due diligence standard devono essere applicate:

• l'identificazione del Cliente e la verifica delle informazioni presentate sulla base di informazioni ottenute da una fonte affidabile e indipendente;
• identificazione e verifica di un rappresentante del Cliente e del suo diritto di rappresentanza;
• l'identificazione del Titolare effettivo e, al fine di verificarne l'identità, l'adozione di misure che consentano alla Società di accertarsi di sapere chi è il Titolare effettivo e di comprendere la struttura proprietaria e di controllo del Cliente;
• comprensione della Relazione d'affari, della transazione o dell'operazione e, se del caso, raccolta di informazioni al riguardo;
• raccogliere informazioni sul fatto che il Cliente sia una PEP, un suo familiare o una persona nota come stretta collaboratrice;
• monitoraggio del rapporto commerciale.

Le misure di CDD sopra descritte devono essere applicate prima di instaurare un rapporto d'affari o di eseguire una transazione. Le istruzioni precise per l'applicazione delle misure di due diligence standard sono fornite nelle Linee guida.

 

3.4. Applicazione di misure di diligenza rafforzate (livello 3)

Oltre alle misure di due diligence standard, la Società applica misure di due diligence rafforzate (EDD) al fine di gestire e mitigare un rischio accertato di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo nel caso in cui il rischio sia più elevato del normale.

L'azienda applica sempre misure EDD, quando:

• il profilo di rischio del Cliente indica un elevato livello di rischio di riciclaggio e di frode;
• dopo l'identificazione del Cliente o la verifica delle informazioni trasmesse, sussistono dubbi sulla veridicità dei dati trasmessi, sull'autenticità dei documenti o sull'identificazione del Titolare effettivo;
• quando vengono avviati rapporti di corrispondenza transfrontalieri con il Cliente, che è un istituto finanziario di un Paese terzo;
• in caso di esecuzione di una transazione o di un rapporto d'affari con la PEP, il familiare della PEP o una persona nota come stretto collaboratore della PEP;
• qualora la transazione o il Rapporto d'affari siano effettuati con persone fisiche residenti o persone giuridiche stabilite in Paesi Terzi ad alto rischio come individuati dalla Commissione Europea;
• il Cliente proviene da tale paese o territorio o il suo luogo di residenza o la sua sede o la sede del prestatore di servizi di pagamento del beneficiario si trova in un paese o territorio che, secondo fonti credibili quali valutazioni reciproche, relazioni o rapporti di follow-up pubblicati, non ha istituito sistemi efficaci di prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo conformi alle raccomandazioni del GAFI.

Prima di applicare le misure EDD, il Dipendente della Società si assicura che il Rapporto d'affari o la transazione abbiano un rischio elevato e che un tasso di rischio elevato possa essere attribuito a tale Rapporto d'affari o transazione. Soprattutto, prima di applicare le misure EDD, il Dipendente valuta se le caratteristiche sopra descritte sono presenti e le applica come motivi indipendenti (vale a dire, ciascuno dei fattori identificati consente l'applicazione delle misure EDD nei confronti del Cliente).

Il dipendente dovrà comunicare le misure EDD applicate entro 2 giorni lavorativi dall'inizio dell'applicazione delle misure EDD inviando la relativa notifica all'MLRO.

In caso di applicazione di misure EDD, la Società rivaluta il profilo di rischio del Cliente al più tardi ogni sei mesi.

 

4. 4. CUSTOMER DUE DILIGENCE MEASURES

 

4.1. Identificazione del Cliente - persona fisica

La Società identifica il Cliente che è una persona fisica e, se del caso, il suo rappresentante e conserva i seguenti dati del Cliente:

• nome/i e cognome/i;
• numero personale;
• cittadinanza;
• fotografia;
• firma.

I seguenti documenti d'identità validi che contengono i dati specificati sopra possono essere utilizzati come base per l'identificazione di una persona fisica:

• un documento d'identità della Repubblica di Lituania;
• un documento d'identità di uno Stato estero;
• un permesso di soggiorno nella Repubblica di Lituania;
• una patente di guida rilasciata in uno Stato dello Spazio economico europeo in conformità ai requisiti stabiliti nell'allegato I della direttiva 2006/126/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del 20 dicembre 2006, concernente la patente di guida (rifusione).

Il Cliente, che è una persona fisica, non può avvalersi di un rappresentante nel corso del rapporto commerciale o della Transazione occasionale con la Società.

 

4.2. Identificazione del Cliente - persona giuridica

La Società identifica il Cliente, che è una persona giuridica, e il suo rappresentante e conserva i seguenti dati sul Cliente:

• nome o ragione sociale;
• forma giuridica;
• numero di registrazione, se tale numero è stato rilasciato;
• nome/i e cognome/i, numero personale (nel caso di uno straniero - data di nascita o, se disponibile, numero personale o qualsiasi altra sequenza unica di simboli concessa a tale persona, destinata all'identificazione personale) e cittadinanza del/i direttore/i o del/i membro/i del Consiglio di amministrazione o del/i membro/i di un altro organismo equivalente, e le loro autorità in rappresentanza del Cliente;
• un estratto di registrazione e la sua data di emissione;
• sede legale (indirizzo) e indirizzo di esercizio effettivo.

I seguenti documenti, rilasciati da un'autorità o da un organismo competente non prima di sei mesi prima del loro utilizzo, possono essere utilizzati per l'identificazione del Cliente:

• scheda anagrafica del registro pertinente; oppure
• certificato di registrazione del registro pertinente; o
• un documento equivalente ai documenti sopra citati o ai documenti di stabilimento del Cliente.

La Società verifica la correttezza dei dati del Cliente sopra indicati, utilizzando a tal fine informazioni provenienti da una fonte credibile e indipendente. Nel caso in cui la Società abbia accesso al relativo registro delle persone giuridiche, non è necessario richiedere al Cliente la presentazione dei documenti di cui sopra.

L'identità della persona giuridica e il diritto di rappresentanza della persona giuridica possono essere verificati sulla base di un documento specificato sopra, che è stato autenticato da un notaio o certificato da un notaio o ufficialmente, o sulla base di altre informazioni provenienti da una fonte credibile e indipendente, compresi i mezzi di identificazione elettronica e i servizi fiduciari per le transazioni elettroniche, utilizzando così almeno due fonti diverse per la verifica dei dati in tale caso.

 

4.3. L'identificazione del Proprietario Beneficiario del Cliente

La Società deve identificare il Proprietario Beneficiario del Cliente e adottare misure per verificare l'identità del Proprietario Beneficiario nella misura in cui consente alla Società di assicurarsi di sapere chi è il Proprietario Beneficiario. La Società raccoglie i seguenti dati relativi al/i Titolare/i effettivo/i del Cliente:

• nome/i e cognome/i;
• numero personale;
• cittadinanza.

La Società richiederà al Cliente informazioni sul Proprietario effettivo del Cliente (ad esempio, fornendo al Cliente l'opportunità di specificare il proprio Proprietario effettivo al momento della raccolta dei dati sul Cliente).

La Società non instaura il Rapporto d'affari se il Cliente, che è una persona fisica, ha un Titolare effettivo che non è la stessa persona del Cliente.

L'identificazione del Beneficiario di una persona giuridica avviene per fasi, in cui il soggetto obbligato procede a ciascuna fase successiva se il Beneficiario della persona giuridica non può essere determinato nel caso della fase precedente. Le fasi sono le seguenti:

• è possibile identificare, per quanto riguarda il Cliente che è un'entità giuridica o una persona che partecipa alla transazione, la persona o le persone fisiche che effettivamente controllano in ultima istanza l'entità giuridica o esercitano un'influenza o un controllo su di essa in qualsiasi altro modo, indipendentemente dall'entità delle azioni, dei diritti di voto o dei diritti di proprietà o dalla sua natura diretta o indiretta;
• se il Cliente, che è una persona giuridica, o la persona che partecipa alla transazione ha una o più persone fisiche che possiedono o controllano la persona giuridica in modo diretto o indiretto. o indiretta partecipazione azionaria diretta o indiretta. Anche i legami familiari e i legami contrattuali devono essere presi in considerazione;
• chi è la persona fisica di verticeche deve essere definito come il Titolare effettivo, in quanto l'esecuzione delle due fasi precedenti non ha consentito all'ente obbligato di identificare il Titolare effettivo.

I documenti utilizzati per l'identificazione della persona giuridica o gli altri documenti presentati non indicano direttamente chi sia il Titolare effettivo della persona giuridica, i dati rilevanti (compresi quelli relativi all'appartenenza a un gruppo e alla struttura proprietaria e gestionale del gruppo) sono registrati sulla base della dichiarazione del rappresentante della persona giuridica o del documento scritto a mano dal rappresentante della persona giuridica.

 

4.4. Identificazione della persona politica esposta

La Società adotterà misure per accertare se il Cliente, il Proprietario Beneficiario del Cliente o il rappresentante di questo Cliente è una PEP, un suo familiare o uno stretto collaboratore. o un suo stretto collaboratore o se il Cliente è diventato tale.

La Società richiederà al Cliente informazioni per identificare se il Cliente è una PEP, un suo familiare o un suo stretto collaboratore (ad esempio, fornendo al Cliente l'opportunità di specificare le informazioni pertinenti al momento della raccolta dei dati sul Cliente).

La Società verificherà i dati ricevuti dal Cliente effettuando ricerche nelle banche dati pertinenti o nelle banche dati pubbliche o effettuando ricerche o verificando i dati sui siti web delle autorità di vigilanza o delle istituzioni competenti del paese in cui il Cliente ha la residenza o la sede. La PEP deve essere inoltre verificata utilizzando un motore di ricerca internazionale (ad esempio Google) e il motore di ricerca locale del paese di origine del Cliente, se presente, inserendo il nome del Cliente in alfabeto latino e locale con la data di nascita del Cliente.

La Società identificherà gli stretti collaboratori e i familiari delle PEP solo se il loro legame con la PEP è noto al pubblico o se la Società ha motivo di credere che tale legame esista.

Nel caso in cui il cliente che è una PEP non svolga più importanti funzioni pubbliche, la Società dovrà, almeno entro 12 mesi, prendere in considerazione i rischi che permangono in relazione al cliente e applicare misure pertinenti e basate sulla sensibilità al rischio, purché sia certo che i rischi caratteristici delle PEP non sussistano più nel caso del cliente.

 

4.5. Identificazione dello scopo e della natura del rapporto commerciale o di una transazione

La Società deve comprendere lo scopo e la natura dell'instaurazione del rapporto commerciale o dell'esecuzione della transazione. Per quanto riguarda i servizi forniti, la Società può richiedere al Cliente le seguenti informazioni per comprendere lo scopo e la natura del rapporto commerciale o della transazione:

• se il Cliente utilizzerà i servizi della Società per le proprie esigenze o se rappresenterà gli interessi di un'altra persona;
• informazioni di contatto;
• informazioni sull'indirizzo registrato e sull'indirizzo effettivo di residenza del Cliente;
• il fatturato stimato delle transazioni con la Società per anno solare;
• la fonte stimata dei fondi utilizzati nella Relazione d'affari o nella transazione;
• se il Rapporto d'affari o la transazione sono legati allo svolgimento di attività economiche o professionali da parte del Cliente e di quali attività si tratta;
• informazioni sulla fonte dei fondi relativi al Rapporto d'affari o alla transazione, se l'importo delle transazioni (compreso l'importo previsto) supera il limite stabilito.

La Società applicherà misure aggiuntive e raccoglierà informazioni aggiuntive per identificare lo scopo e la natura del Rapporto Commerciale o di un'Operazione Occasionale nei casi in cui:

• c'è una situazione che si riferisce a un valore elevato o è insolita e/o
• qualora il rischio e/o il profilo di rischio associato al Cliente e la natura del Rapporto d'affari giustifichino l'esecuzione di azioni aggiuntive al fine di poter monitorare adeguatamente il Rapporto d'affari in un secondo momento.

Se il Cliente è una persona giuridica, oltre a quanto sopra indicato, la Società dovrà identificare il settore di attività del Cliente. area di attività del ClienteLa Compagnia dovrà comprendere ciò che il Cliente tratta e intende trattare nel corso del Rapporto d'affari e come questo corrisponda allo scopo e alla natura del Rapporto d'affari in generale e se sia ragionevole, comprensibile e plausibile.

L'area di attività deve rientrare nel profilo di esperienza del rappresentante del Cliente (o delle persone chiave) e/o del Proprietario Beneficiario. Pertanto, la Società deve identificare la capacità, l'abilità, le competenze e le conoscenze (l'esperienza in generale) del rappresentante e/o del Proprietario Beneficiario per operare in questo settore di attività, con questi volumi di affari e con questi principali partner commerciali.

 

4.6. Monitoraggio del rapporto commerciale

La Società monitorerà le Relazioni d'affari consolidate in cui vengono attuate le seguenti misure di due diligence continua (ODD):

• garantire che i documenti, i dati o le informazioni raccolti nel corso dell'applicazione delle misure di due diligence siano aggiornati regolarmente e in caso di eventi scatenanti, ossia principalmente i dati relativi al Cliente, al suo rappresentante (incluso il diritto di rappresentanza) e al Proprietario Beneficiario, nonché lo scopo e la natura del Rapporto d'Affari;
• il monitoraggio continuo della Relazione d'affari, che riguarda le transazioni effettuate nell'ambito della relazione d'affari per garantire che le transazioni corrispondano alla conoscenza che la Società ha del Cliente, delle sue attività e del suo profilo di rischio; 
• l'identificazione della fonte e dell'origine dei fondi utilizzati nella/e transazione/i.

La Società deve controllare e aggiornare regolarmente regolarmente i documenti, i dati e le informazioni raccolti nel corso dell'attuazione delle misure di CDD e aggiornare il profilo di rischio del Cliente. La regolarità dei controlli e degli aggiornamenti deve essere basata sul profilo di rischio del Cliente e i controlli devono avvenire almeno:

• una volta a cadenza semestrale per il Cliente con profilo ad alto rischio;
• una volta all'anno per il Cliente con profilo di rischio medio;
• una volta ogni due anni per il Cliente con profilo a basso rischio.

I documenti, i dati e le informazioni raccolti devono essere controllati anche se si è verificato un evento che indica la necessità di aggiornare i documenti, i dati e le informazioni raccolti.

Nel corso del monitoraggio continuo del Rapporto d'affarila Società monitorerà le transazioni concluse nel corso del Rapporto d'affari in modo tale da poter stabilire se le transazioni da concludere corrispondono alle informazioni precedentemente note sul Cliente (ossia, a quanto dichiarato dal Cliente al momento dell'instaurazione del Rapporto d'affari o a quanto divenuto noto nel corso del Rapporto d'affari).

La Società monitorerà inoltre la Relazione d'Affari per accertare le attività del Cliente o i fatti che indicano attività criminali, riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo o la cui relazione con il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo è probabile, comprese le transazioni complicate, di valore elevato e insolite e gli schemi di transazione che non hanno alcuno scopo economico o legittimo ragionevole o ovvio o che non sono caratteristici delle caratteristiche specifiche dell'attività in questione. Nel corso del Rapporto d'affari, la Società valuterà costantemente i cambiamenti nelle attività del Cliente e valuterà se tali cambiamenti possono aumentare il livello di rischio associato al Cliente e al Rapporto d'affari, dando luogo alla necessità di applicare misure EDD.

Nel corso del monitoraggio continuo della Relazione d'affari, la Società applica le seguenti misure: 

• screening, cioè il monitoraggio delle transazioni in tempo reale;
• monitoraggio, cioè l'analisi delle transazioni in un secondo momento.

L'obiettivo dello screening è quello di identificare:

• transazioni sospette e insolite e modelli di transazione;
• transazioni che superano le soglie previste;
• persone politicamente esposte e circostanze relative alle sanzioni.

Lo screening delle transazioni viene effettuato automaticamente e comprende le seguenti misure:

• soglie stabilite per le transazioni del Cliente, a seconda del profilo di rischio del Cliente e del fatturato stimato delle transazioni dichiarato dal Cliente;
• l'assegnazione di portafogli di Moneta Virtuale dove la Moneta Virtuale sarà inviata in conformità all'ordine del Cliente;
• il punteggio dei portafogli di valuta virtuale da cui viene ricevuta la valuta virtuale.

Se il Cliente richiede una transazione che supera la soglia stabilita o una transazione verso un portafoglio di valuta virtuale con un punteggio di rischio elevato (ad esempio, portafogli legati a frodi, crimini, ecc.), la transazione sarà approvata manualmente dal Dipendente, che valuterà, prima dell'approvazione, la necessità di applicare eventuali misure CDD aggiuntive (ad esempio, applicando misure EDD, chiedendo la fonte e l'origine dei fondi o chiedendo ulteriori informazioni sulla transazione).

Quando monitoraggio delle transazioni il Dipendente deve valutare le transazioni al fine di individuare le attività e le transazioni che:

• si discostano da quanto è ragionevole aspettarsi in base alle misure di CDD eseguite, ai servizi forniti, alle informazioni fornite dal Cliente e ad altre circostanze (ad esempio, superamento del fatturato stimato delle transazioni, invio di Valuta Virtuale ogni volta a un nuovo portafoglio di Valuta Virtuale, volume di transazioni superiore al limite);
• senza che ciò possa essere derogato dalla clausola precedente, si può ritenere che facciano parte di un'operazione di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo;
• possono influire sul punteggio del profilo di rischio del cliente.

Nel caso in cui venga rilevato il fatto di cui sopra, il Dipendente dovrà informare MLRO e rinviare qualsiasi transazione del Cliente fino alla decisione di MLRO in merito.

Oltre a quanto sopra, l'MLRO deve esaminare regolarmente (almeno una volta alla settimana) le transazioni della Società per garantire che:

• i Dipendenti della Società hanno eseguito correttamente i suddetti obblighi;
• non vi sono transazioni e schemi di transazione complicati, di valore elevato e inusuali, che non abbiano uno scopo economico o legittimo ragionevole o ovvio o che non siano caratteristici delle caratteristiche specifiche.

L'azienda identifica la fonte e origine dei fondi utilizzati nelle transazioni, se necessario. La necessità di identificare la fonte e l'origine dei fondi dipende dalle precedenti attività del Cliente e da altre informazioni note. Pertanto, l'identificazione della fonte e dell'origine dei fondi utilizzati nella transazione deve essere effettuata nei seguenti casi:

• le operazioni superano i limiti stabiliti dalla Società;
• le transazioni non corrispondono alle informazioni precedentemente note sul Cliente;
• la Società desidera o dovrebbe ragionevolmente ritenere necessario valutare se le transazioni corrispondono alle informazioni precedentemente note sul Cliente;
• la Società sospetta che le transazioni indichino attività criminali, riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo o che la relazione delle transazioni con il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo sia probabile, incluse transazioni complicate, di valore elevato e insolite e schemi di transazioni che non hanno alcuno scopo economico o legittimo ragionevole o ovvio o che non sono caratteristici delle caratteristiche specifiche dell'attività in questione.

 

5. 5. REFUSAL TO THE TRANSACTION OR BUSINESS RELATIONSHIP AND THEIR TERMINATION

Alla Società è vietato instaurare un Rapporto d'affari e il Rapporto d'affari o la transazione instaurati saranno interrotti (a meno che non sia oggettivamente impossibile farlo) nel caso in cui:

• la Società sospetta un riciclaggio di denaro o un finanziamento del terrorismo;
• la Società non è in grado di applicare le misure di CDD perché il Cliente non presenta i dati rilevanti o si rifiuta di presentarli o i dati presentati non danno la certezza che i dati raccolti siano adeguati;
• il Cliente il cui capitale è costituito da azioni al portatore o da altri titoli al portatore desidera instaurare il Rapporto d'affari;
• il Cliente, che è una persona fisica dietro la quale si cela un'altra persona, effettivamente beneficiaria, vuole instaurare il rapporto commerciale (sospetto che venga utilizzata una persona che funge da prestanome);
• il profilo di rischio del Cliente è diventato inadeguato rispetto alla propensione al rischio dell'Azienda (ovvero il livello del profilo di rischio del Cliente è "vietato").

In caso di cessazione del Rapporto d'affari ai sensi del presente capitolo, la Società trasferirà gli attivi del Cliente entro un termine ragionevole, ma preferibilmente entro 10 (dieci) giorni lavorativi dalla cessazione, su un conto aperto presso un istituto di credito registrato o la cui sede operativa si trovi in uno Stato contraente dello Spazio economico europeo o in un paese in cui si applichino requisiti pari a quelli stabiliti nelle direttive pertinenti del Parlamento europeo e del Consiglio. In casi eccezionali, il patrimonio può essere trasferito su un conto diverso da quello del Cliente o emesso in contanti. Indipendentemente dal destinatario dei fondi, l'informazione minima fornita in inglese nei dettagli di pagamento del trasferimento del patrimonio del Cliente è che il trasferimento è legato alla cessazione straordinaria del rapporto con il Cliente.

 

5.1. Clienti non accettabili

L'elenco che segue stabilisce la tipologia di Clienti che non sono accettabili per l'instaurazione di un rapporto commerciale o l'esecuzione di un'Operazione occasionale con la Società:

• I clienti che non presentano o rifiutano di presentare, senza adeguata giustificazione, i dati e le informazioni richiesti per la verifica della propria identità;
• Banche di conchiglie;
• Clienti provenienti da giurisdizioni vietate dalle politiche interne dell'azienda o da sanzioni internazionali;
• Clienti che sono stati identificati come persone soggette all'International Sanction Act;
• Clienti che sono stati identificati come persone soggette a sanzioni ONU, sanzioni UE, sanzioni gestite dall'Ufficio per l'attuazione delle sanzioni finanziarie, sanzioni gestite dall'Ufficio per il controllo dei beni esteri;
• la Società sospetta il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo;
• qualsiasi altro soggetto che la Società ritenga rischioso per la propria attività o sospetto in materia di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo.

The Company will not accept as Сustomers, persons or entitled from Afghanistan, Algeria, Antigua and Barbuda, Argentina, Armenia, Aruba, Bahamas, Barbados, Belize, Belarus, Benin, Bolivia, Burkina Faso, Burma, (Myanmar), Cabo Verde, Cambodia, Cayman Islands, Central African Republic, Cuba, Crimea (region of Ukraine), Côte d’Ivoire, Congo, Democratic People’s Republic of Korea, Dem. Rep. of Ethiopia, Dominican Republic, Donetsk (region of Ukraine), Ecuador, El Salvador, Eritrea, Ghana, Guatemala, Guyana, Guinea, Guinea-Bissau, Haití, Honduras, Iran, Iraq, Jamaica, Jordan, Kenya, Laos, Liberia, Lebanon, Libya, Luhansk (region of Ukraine), Macau, Mali, Malta, Morocco, Mozambique, Myanmar, Nicaragua, Nigeria, Pakistan, Panama, Paraguay, Philippines, People’s Republic of China, Russia, Saint Kitts and Nevis, Saint Lucia, Saint Vincent and the Grenadines, Senegal, Seychelles, South Sudan, Syria, Somalia, Sri Lanka, Trinidad and Tobago, Uganda, Vanuatu, Venezuela, Yemen, Zimbabwe.

Persone o entità provenienti da giurisdizioni in cui è richiesta una particolare licenza o permesso non saranno accettate come Clienti se la Società non ha ricevuto tale permesso o licenza.

 

6. 6. IMPLEMENTATION OF SANCTIONS

Al momento dell'entrata in vigore, della modifica o della cessazione delle Sanzioni, la Società verificherà se il Cliente, il suo Proprietario Beneficiario o una persona che intende intrattenere il Rapporto d'affari o la transazione con lui è soggetto a Sanzioni. Se la Società identifica una persona soggetta a Sanzioni o che la transazione prevista o effettuata da tale persona viola le Sanzioni, la Società applicherà le Sanzioni e ne informerà il FCIS entro 3 ore.

 

6.1. Procedura per l'identificazione dell'oggetto delle Sanzioni e di una transazione che viola le Sanzioni

La Società utilizzerà almeno le seguenti fonti (banche dati) per verificare la relazione del Cliente con le Sanzioni:

• Un elenco consolidato delle sanzioni dell'UE;
• Elenco consolidato delle sanzioni delle Nazioni Unite.

Oltre alle fonti sopra citate, la Società può utilizzare qualsiasi altra fonte su decisione del Dipendente che applica le misure di CDD.

Per verificare che i nomi delle persone risultanti dall'indagine siano gli stessi delle persone elencate in una notifica contenente una o più sanzioni, si utilizzeranno i loro dati personali, le cui caratteristiche principali sono, per una persona giuridica, la denominazione o il marchio, il codice di registrazione o la data di registrazione, e per una persona fisica, il nome e l'identificazione personale o la data di nascita.

Al fine di stabilire l'identità delle persone indicate nell'atto giuridico o nella comunicazione in questione, che sono le stesse identificate a seguito dell'interrogazione delle banche dati, la Società deve analizzare i nomi delle persone trovate a seguito dell'interrogazione in base al possibile effetto di fattori che distorcono i dati personali (ad esempio, trascrizione di nomi stranieri, ordine diverso delle parole, sostituzione di diacritici o doppie lettere, ecc.)

The Company shall perform abovementioned verification on an ongoing basis in the course of an established Business Relationship. The frequency of the ongoing verifications depends on the Customer’s risk profile:

• una volta alla settimana per il cliente con profilo ad alto rischio;
• una volta al mese per il Cliente con profilo a medio rischio;
• una volta al trimestre per il Cliente con profilo a basso rischio.

Se il Dipendente ha il dubbio che una persona sia soggetta a sanzioni, deve informare immediatamente l'MLRO o il membro del Consiglio di amministrazione. In questo caso, l'MLRO o il membro del Consiglio di amministrazione decideranno se chiedere o acquisire ulteriori dati dalla persona o se notificare immediatamente al FCIS il loro sospetto.

La Società dovrà in primo luogo acquisire autonomamente ulteriori informazioni sulla persona che è in Relazione d'Affari o che sta eseguendo una transazione con essa, nonché sulla persona che intende instaurare la Relazione d'Affari, eseguire una transazione o un atto con essa, preferendo informazioni provenienti da una fonte credibile e indipendente. Se, per qualche motivo, tali informazioni non sono disponibili, la Società chiederà alla persona che è in Relazione d'affari o che sta eseguendo una transazione o un atto con essa, nonché alla persona che intende stabilire una Relazione d'affari, eseguire una transazione o un atto con essa, se le informazioni provengono da una fonte credibile e indipendente e valuterà la risposta.

 

6.2. Azioni da intraprendere quando si identifica l'oggetto delle sanzioni o una transazione che viola le sanzioni

Se il dipendente della Società viene a conoscenza del fatto che il cliente che è in rapporto d'affari o sta eseguendo una transazione con la Società, così come una persona che intende stabilire il rapporto d'affari o eseguire una transazione con la Società, è oggetto di sanzioni, il dipendente dovrà immediatamente informare l'MLRO o il membro del consiglio di amministrazione, circa l'identificazione del soggetto delle sanzioni, del dubbio su di esso e delle misure adottate.

L'MLRO o il membro del consiglio di amministrazione rifiutano di concludere un'operazione o un procedimento, adottano le misure previste dall'atto sull'imposizione o l'attuazione delle sanzioni e comunicano immediatamente all'FCIS i loro dubbi e le misure adottate.

Quando si identifica il soggetto delle sanzioni, è necessario identificare le misure adottate per sanzionare questa persona. Tali misure sono descritte nell'atto giuridico che attua le sanzioni, pertanto è necessario identificare la sanzione esatta che viene applicata alla persona per garantire un'applicazione legale e corretta delle misure.